信托周报：房地产信托前融全面叫停、光大信托暂停房产募资、华信信托踩雷大连友谊、中原证券等踩雷闽兴医药、诺亚财富踩雷、华澳信托遭罚

新闻节选自人民网、证券时报、每日经济新闻、腾讯财经等

更多投资项目、金融投资产品介绍、投资产品风险分析欢迎关注点击“西政财富”公众号，亦欢迎添加微信xz_fortune或拨打电话[phone]跟我们交流。

7.5 2019	ST慧球称中江信托《保兑函》所盖公章系伪造
	2019年7月5日晚间，ST慧球发布公告，在中江国际信托股份有限公z司（以下简称“中江信托”）提交给江西省高级人民法院（以下简称“江西高院”）的一项关键证据——盖有上市公司ST慧球公章的《保兑函》中，经司法鉴定后确定《保兑函》上的公章与上市公司在公安机关备案的公章不是同一枚。 公司据此判断，此公章系伪造。 2018年12月13日，ST慧球曾对外公告了中江信托因借款合同纠纷起诉上海斐讯数据通讯技术有限公司案件，原告请求法院判令被告赔偿融资本金、违约金、利息等3.33亿元人民币，同时要求ST慧球等其他四名被告承担连带责任。而前述《保兑函》正是中江信托要求上市公司承担担保责任的关键证据。

7.6 2019

银保监会重磅发声：抑制资金过度流向地产企业 对信托提五大要求

7月6日，银保监会相关负责人表示，针对近期部分房地产信托业务增速过快、增量过大的信托公司，近日银保监会开展了约谈警示。要求这些信托公司增强大局意识，严格落实“房住不炒”的总要求，严格执行房地产市场调控政策和现行房地产信托监管要求。要求提高风险管控水平，确保业务规模及复杂程度与自身资本实力、资产管理水平、风险防控能力相匹配。 “今后，银保监会将会对信托公司的警示指导作为一项常态化工作，根据房地产市场发展变化情况，及时开展政策吹风，推动信托公司沿着正确轨道稳健发展。”银保监会上述负责人称。 其中，银保监会对信托公司重点提出5点要求 1、要求这些信托公司增强大局意识，严格落实“房住不炒”的总要求，严格执行房地产市场调控政策和现行房地产信托监管要求。 2、要求提高风险管控水平，确保业务规模及复杂程度与自身资本实力、资产管理水平、风险防控能力相匹配。 3、要求提高合规意识，加强合规建设，确保房地产信托业务稳健发展。 4、要求控制业务增速，将房地产信托业务增量和增速控制在合理水平。 5、要求提升受托管理能力，积极优化房地产信托服务方式，为房地产企业提供专业化、特色化金融服务。

7.8 2019	华信信托踩雷大连友谊
	7月8日，大连友谊公告称，全资子公司沈阳星狮房地产开发有限公司（以下简称“沈阳星狮”）向华信信托申请7亿元贷款，期限四年，自2015年12月28日起至2019年12月27日止，还款方式为按项目销售进度及计划还款，贷款用途为沈阳友谊时代广场项目后续开发，该贷款由沈阳星狮以其开发的沈阳友谊时代广场部分在建工程及分摊土地使用权提供金额为11.20亿元（截止2018年末账面余额）的抵押担保，并办理抵押登记，同时公司提供连带责任保证担保。 截至目前，该笔贷款实际提款7亿元，已偿还本金金额5.016亿元，应于2019年7月1日前偿还本金9840万元、2019年12月27日偿还本金1亿元。沈阳星狮因开发产品去化较慢，资金状况紧张，致使部分债务逾期未能清偿，逾期贷款本金9840万元。

7.8 2019	东方能源拟收购百瑞信托50.24%股权
	7月8日，东方能源发布公告，东方能源拟以发行股份的方式购买国家电投、南网资本、云能资本、国改基金、河南中豪置业有限公司合计持有的国家电投集团资本控股有限公司（简称资本控股）100.00%股权，资本控股持有国家电投财务24%股权、国家电投保险经纪100%股权、百瑞信托50.24%股权、先融期货44.20%股份、永诚保险6.57%股份。 东方能源向交易对方发行的股份数量根据以下公式计算：发行股份数量=交易对价÷发行价格。据此计算，东方能源本次向重组交易对方发行股份数量为42.81亿股，共计151.12亿元。

7.9 2019

银保监会发文整治信托机构股权和关联交易

7月9日，为落实2019年公司治理监管工作任务，银保监会决定组织开展银行、保险、金融资产管理公司、信托机构开展股权和关联交易专项整治工作。 其中，针对信托机构关联交易排查要点，银保监会也做了详细的说明。如下所列: 　　第一，在制度建设方面，信托机构是否按照监管规定建立并完善关联交易管理制度；对关联自然人、关联法人等关联方以及关联交易的认定标准是否符合监管要求；是否按照穿透原则尽职认定关联方，关联方名单是否全面。 　　第二，在关联交易合规性方面，信托机构是否存在以下7点行为，分别为： 1.设立信托计划是否在事前进行尽职调查，就有无关联交易等事项出具尽职调查报告； 2.股东行为不合规、不审慎，甚至通过关联交易向股东或实际控制人进行不当利益输送的情形； 3.是否存在向关联方融出资金或转移资产的情形； 4.是否存在为关联方提供担保的情形； 5.是否存在以股东持有本公司的股权作为质押进行融资的情形； 6.是否存在将非全部来源于股东或其关联方的信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联方的情形； 7.是否有效开展穿透管理，掌握资金是否来源于关联方、底层资产是否投向关联方、实际资金用途和实际风险承担情况等； 8.是否通过TOT等各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，违规开展关联交易； 9.是否协助股东掩盖风险实质、规避监管规定、借投资之名行融资之实，或协助股东腾挪资产、将表内资产虚假出表、空转套利和隐匿风险。 　　第三，在关联交易管理是否合规方面，信托机构开展关联交易是否按照规定逐笔向监管机构事前报告。  　　此外，银保监会表示，此次检查范围为被查机构截至2019年6月30日的股权状况，及2018年1月1日至2019年6月30日期间的关联交易状况，可根据实际情况适当追溯和延伸。 　　银保监会要求，各银行保险法人机构应按照股权和关联交易专项整治工作要点，形成股权和关联交易专项整治工作自查报告并填写相关表格，分别于2019年8月15日前和12月10日前报送自查报告及整改报告。

7.9 2019	华澳信托隐瞒股东变更遭罚50万
	7月9日，据银保监会官网，华澳信托因隐瞒实控股东及实控人变更，被上海银保监局责令改正并处于50万元罚款。 今年来，随着严监管形势延续，信托公司频接监管罚单，如何加强风险管理变得越来越重要。记者梳理银保监会官网信息发现，上半年已有8家信托公司因违法违规被监管下发罚单，合计罚没金额超过1100万元。 有业内人士指出，罚只是手段，目的是为了使信托公司更加合规，监管机构公布罚单内容，对信托公司运行是一种指导和警示，紧跟监管动态，有利于更好地规范自身行为。

7.11 2019	光大信托高层回应“全面暂停房地产募资”：谣言！实为余额管控
	7月11日，市场有消息称，光大信托发布紧急通知称截至12点，暂停所有房地产类项目募集（包括直销和代销）。12点后已募集的此类项目全部退款。记者向包括光大信托在内的部分信托公司人士求证获悉，该公司确实有相关通知。 不过光大信托一位高层人士表示，这是谣言，实际情况是，按监管要求，对房地产项目进行余额管控，优化结构，平滑运作。光大信托坚持房住不炒，重点支持与政策导向一致的住房保障项目。

7.12 2019

中原证券及多个信托机构踩雷闽兴医药超22亿应收款

7月12日，中原证券资管产品踩雷福建省闽兴医药有限公司对福建医科大附属协和医院应收账款的舆论正在市场中迅速发酵。从多位接近中原信托人士获悉，除中原证券外，目前多家与闽兴医药存在供应链融资关系的金融产品也正在面临风险。“还有一些底层资产是应收账款的项目没有到期，但是不少机构都找上门了。”一位接近中原证券人士表示。 根据动产登记信息统计发现，闽兴医药作为担保方的应收账款转让交易合超过8笔（其中1笔已注销），平均每笔应收账款转让规模从2亿元至4亿元不等，上述应收账款合计规模已高达22.68亿元，若包括已注销部分登记，则高达26.76亿元。而在这些应收账款受让者中，共有华鑫信托、国联信托、兴业信托、华融信托、华药保理、日立保理不少于6家机构赫然在列。“实际规模可能更高，因为不排除有一些应收账款交易没有在网站上登记的情况，这个网站也只是一个后台服务，用户用来自行上传的，平台方面不做审核。”一位接近中登网的机构人士表示。继承兴34亿供应链融资暴雷之后，应收账款确权风险正在市场中的不断上演，这也加剧了业内对应收账款风险的探讨与警惕。

7.5 2019

诺亚财富34亿“踩雷”事件

7月5日午间，博信股份公告称，公司实际控制人兼董事长罗静女士于2019年6月20日被上海市公安局杨浦分局刑事拘留，相关事项尚待公安机关进一步调查。 7月8日美股开盘前，美股上市公司诺亚财富发布公告称，旗下歌斐资产管理的一只总额34亿私募基金出了问题。这笔基金关联的融资方承兴国际控股，其实控人因涉嫌金融诈骗被公安机关采取刑事拘留措施。当天诺亚财富股价大跌20.43%，较前一交易日收盘价市值损失约5亿美元。 7月8日，于港股上市的承兴国际控股8日收盘大跌80.39%，盘中一度跌逾90%。 7月8日晚间，一封从内部流出的落款为汪静波的内部沟通信，对该私募基金的投资标的做了具体描述：主要是向承兴国际相关方就其与北京京东世纪贸易有限公司之间的应收账款债权提供供应链融资。 7月9日早间，京东率先出面澄清称，“这个事情和京东无关。是承兴伪造和京东的业务合同对外诈骗，对于这种行为，我们非常震惊，并且已经配合受害公司进行了报案。”京东方面有关承兴事件的情况说明为： 1. 广东承兴控股集团有限公司（简称：承兴）是京东的普通供应商，在京东有一定的业务。在京东毫不知情的情况下，承兴涉嫌伪造与京东等公司的合同进行诈骗。就此，京东也已经向当地公安机关报案。 2. 上海歌斐资产管理有限公司（简称：歌斐）在被诈骗的过程中自始至终没有通过任何方式和京东进行合同真实性的验证，暴露了其自身在合规和风险管控上存在重大缺陷。就歌斐被诈骗一事，京东已积极配合警方进行调查。 3. 我们希望歌斐正视其管理问题，在提高自身专业性上面做好功夫，而不要试图通过混淆视听一味推卸责任。歌斐无端对京东发起诉讼的行为已经对京东的声誉产生了严重影响，京东严正谴责歌斐枉顾事实的作为，并保留对其采取法律手段的权利。 京东回应后，诺亚又做出新一轮回应称，相信真相只有一个，相信相关司法机关会依法查明真相，將积极通过民事和刑事程序尽责最大程度保障投资者合法权益，尊重司法机关的最终裁决。目前我们可以对公众告知事实如下： 1. 承兴国际相关方为京东供应商，双方存在大量长期交易 2. 歌斐已经就这个供应链融资对承兴和京东提起司法诉讼 3. 歌斐正在积极配合警方调查并尊重司法机关最终的判定结果 7月9日收盘后，罗静旗下的港股上市公司承兴国际控股发布公告称，广州承兴并非集团的成员公司，而集团与京东之间并未如媒体报道提到的订立有关合同。 9日晚间，有媒体梳理发现，央行系统显示承兴与诺亚交易61笔，京东百亿应收账款确认函可见。 9日晚间，京东回应称，“近期在警方调证过程中，警方出具了多份所谓承兴与京东未结账款的确认函，经核实均为伪造。”

7.5 2019	新时代证券遭罚4470万
	7月5日，证监会召开新闻发布会，依法对5宗中介机构违法案件作出行政处罚，包括1家券商1家会所以及3家评估机构。其中，新时代证券在担任一起并购重组项目的财务顾问及相关定增主承销商时未勤勉尽责，被罚没4470万元，相当于去年净利1/4。 事发于2016年3月，新时代证券担任美丽生态收购江苏八达园林100%股权的独立财务顾问以及相关定增的主承销商，收入2020万；但因未勤勉尽责，证监会认定，新时代证券在提供财务顾问服务中未勤勉尽责，出具的文件对金沙湖项目和官塘项目的进展情况以及2015年收入预测存在误导性陈述。 证监会发布的行政处罚决定书，对新时代证券责令改正，给予警告，没收独立财务顾问业务收入800万元，并处以2400万元罚款，没收承销股票违法所得1,220.1万元，并处以50万元罚款，对直接负责的主管人员严琦、董晓瑜给予警告，并分别处以8万元罚款。

7.9 2019	浦发银行换帅
	浦发银行于7月9日召开干部大会，上海市委常委、组织部部长于绍良出席会议并讲话。会议宣布，因年龄原因，高国富不再担任浦发银行领导职务，郑杨出任浦发银行党委书记，推荐任浦发银行董事长，后续程序按相关法律办理。 据悉53岁的郑杨在上海金融圈工作数年，曾任国家外汇管理局资本项目管理司副司长，中国人民银行上海分行副行长兼国家外汇管理局上海分局副局长，中国人民银行上海总部副主任、党委委员、外汇管理部主任，市金融工作党委副书记、市金融办主任，市金融工作党委书记、市金融办主任等职。

7.10 2019	中国长城资管总裁助理桑自国因涉嫌严重违纪违法接受调查
	2019年7月10日，中央纪委国家监委驻银保监会纪检监察组、北京市纪委监委消息：中国长城资产管理股份有限公司总裁助理桑自国个人涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。     这是继中国华融资产管理股份有限公司原党委书记、董事长赖小民被调查后，又一位四大资产管理公司（AMC）的高管被调查。 据悉，桑自国自2015年起担任公司总裁助理，在中国长城期间，负责投行、股权投资等业务，属公司高级管理层成员。值得注意的是，赖小民在中国华融任职期间，桑自国担任中国华融资产管理公司创新业务部总经理助理、投资事业部（国际业务部）副总经理等职位。而前者已在2018年04月17日因涉嫌严重违纪违法接受纪律审查和监察调查。

7.11 2019	安邦保险变身大家保险
	7月11日，中国银保监会在官网发布消息，由中国保险保障基金有限责任公司、中国石油化工集团有限公司、上海汽车工业（集团）总公司共同出资设立大家保险集团有限责任公司，注册资本203.6亿元，正式宣告这一新的保险主体诞生。 银保监会称，大家保险集团将依法受让安邦人寿、安邦养老和安邦资管股权，并设立大家财险，依法受让安邦财险的部分保险业务、资产和负债。安邦集团将做好存量保单兑付工作，全面履行保险合同义务，切实保障保险消费者及各有关方面合法权益。重组完成后，安邦集团将不开展新的保险业务。

相关文章链接

西政财富业务介绍

1.高净值客户服务：资产配置与税收筹划

2.理财师服务：销售产品推介与税收筹划、协助收款

3.机构服务：协助产品销售及资产合作等

4.综合融资服务：金融产品定制、销售及放款

更多投资项目、金融投资产品介绍、投资产品风险分析，欢迎添加我们交流。

联系方式：

联 系 人：西政财富

微    信：xz_fortune

联系电话：[phone]

长按识别二维码更多精彩